各種運営方針
お客さま本位の業務運営に関する取組方針
私たち岩手中央農業協同組合（以下「当組合」といいます。）は、「一人ひとりの思いをカタチに。」をキャッチコピーとして、農・ひと・自然を大切にし、豊かなくらしの実現と地域社会の発展に貢献することを理念として掲げており農業と地域社会に根差した地域金融機関として金融サービスを提供しております。
当組合では、この理念のもと、2017年3月に金融庁より公表された「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択するとともに、組合員・利用者の皆さまの安定的な資産形成に貢献するため、以下の取組方針を制定いたしました。
今後、本方針に基づく取組みの状況を定期的に公表するとともに、よりお客さま本位の業務運営を実現するため本方針を必要に応じて見直してまいります。
１．お客さまへの最適な商品提供
- （１）当組合では、社会情勢やお客さまの多様なニーズにお応えするために、複数の運用会社を比較のうえ、長期投資に適した投資信託を厳選し「ＪＡバンクセレクトファンド」として提供しております。商品の選定に際しては、農林中央金庫がＪＡバンクセレクトファンドを対象に半期ごとに実施している定期モニタリングの評価を参考とし、お客さまのニーズに合った商品を取入れております。なお当組合は、金融商品の組成に携わっておりません。【原則2本文および（注）、原則3（注）、原則6本文および（注2、3）】
２．お客さま本位のご提案と情報提供
- （１）当組合は、理念「一人ひとりの思いをカタチに。」に基づき、お客さま一人ひとりの金融知識・投資経験・財産状況および投資目的に照らし合わせてニーズに沿った適切な商品を提案するために、ご意向確認書等を活用しお客さまと十分に対話を重ねることを大切にしております。また、お客さまの最適な資産形成のための税制優遇制度「つみたてＮＩＳＡ」「ｉＤｅＣｏ」等を取扱い、長期・積立・分散投資を推奨いたします。【原則2本文および（注）、原則5本文および（注1～5）、原則6本文および（注1、2、4、5）】
- （２）お客さまの投資判断に資するよう、「資産運用ガイダンス」や「セレクトファンドマップ」等を活用し、取扱ファンドの特徴、購入後元本が保証されないリスク当に関してわかりやすく説明し、お客さまの投資に対する不安を一つずつ解消することで、購入ファンドの絞込みが少しでも容易になるよう心掛けます。また、お客さまにご負担いただく手数料に関しても目論見書等を活用し、丁寧かつわかりやすい説明に努めます。特にご年配のお客さまに対しては、より丁寧な説明に加え、当組合の担当役席者の同席等により適合性判定および意思確認を複数名で実施し、慎重に対応いたします。【原則4、原則5本文および（注1～5）、原則6本文および（注1、2、4、5）】
- （３）販売後についても、継続的にアフターフォローを実施し、資産内容の見直し等お客さまの投資意向に沿った対応をいたします。【原則4、原則5本文および（注1～5）、原則6本文および（注1、2、4、5）】
３．利益相反の適切な管理
- （１）当組合では、商品内容や重要情報をわかりやすくご提供することを目的とした「重要情報シート」を活用してご説明しております。また、お客さまへの商品提供や情報提供にあたり、お客さまの利益を不当に害することがないように、「利益相反管理方針」に基づき適切な管理を行います。【原則3本文および（注）】
４．お客さま本位の業務運営を実現するための人材の育成と態勢の構築
- （１）当組合では、各種研修の受講や勉強会の定期的な実施、ＦＰ資格等の外部資格取得等を推奨し、幅広く研修コンテンツを充実させることで、職員の能力向上を図り、お客さま本位のご提案を実践できる人材を育成いたします。【原則2本文および（注）原則6（注5）、原則7本文および（注）】（※）上記の原則および注番号は、金融庁が公表している「顧客本位の業務運営に関する原則」（2021年1月改訂）との対応を示しています。
附則
この方針の改正は、令和４年１０月１９日から施行する。
